ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี Thai ESG หรือหุ้นปันผล แบบไหนดีกว่ากัน?

นี่คือ 9 ประเด็นเปรียบเทียบที่น่าสนใจระหว่างกองทุน Thai ESG กับหุ้นปันผล:
ㅤㅤ
1.สิทธิประโยชน์ทางภาษี
► Thai ESG: สูงสุด 30% ของรายได้พึงประเมิน แต่ไม่เกิน 300,000 บาท
► หุ้นปันผล: ได้รับเครดิตภาษี (tax credit) จากเงินปันผลที่บริษัทเสียภาษีนิติบุคคลมาแล้ว คืนภาษี 10% ที่ถูกหัก ณ ที่จ่ายไว้
ㅤㅤ
2.ระยะเวลาถือครอง
► Thai ESG: ถือครองไม่น้อยกว่า 5 ปี แบบวันชนวัน
► หุ้นปันผล: ไม่บังคับระยะเวลาถือครอง ซื้อ-ขายได้อย่างอิสระทุกเมื่อ ไม่มีข้อผูกมัด
ㅤㅤ
3.สินทรัพย์ที่ลงทุนㅤㅤ
► Thai ESG: หุ้นไทย และ/หรือ ตราสารหนี้ไทย ที่ให้ความสำคัญในเรื่องความยั่งยืน ตามหลัก ESG
► หุ้นปันผล: หุ้นไทยแบบรายตัว
ㅤㅤ
4.ขั้นต่ำในการลงทุน
► Thai ESG: ขึ้นอยู่กับขั้นต่ำของแต่ละกองทุน
► หุ้นปันผล: ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่ต้องการซื้อㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
ㅤㅤ
5.การเลือกหุ้น / สินทรัพย์ เข้าพอร์ต
► Thai ESG: ผู้จัดการลงทุนเป็นผู้เลือก ซื้อ/ขายตามกลยุทธ์หรือเงื่อนไขของกองทุน
► หุ้นปันผล: ผู้ลงทุนดำเนินการเลือก ซื้อ/ขายตามกลยุทธ์ของตนเองอย่างอิสระ
ㅤㅤ
6.รายได้ระหว่างทาง (Cash Flow)
► Thai ESG: ส่วนใหญ่ไม่จ่ายเงินปันผล เน้นการเติบโตของมูลค่าหน่วยลงทุน
► หุ้นปันผล: ได้รับเงินปันผลสม่ำเสมออย่างน้อยปีละ 1-4 ครั้ง
ㅤㅤ
7.ต้นทุนและค่าใช้จ่าย
► Thai ESG: มีค่าธรรมเนียมการจัดการ ประมาณ 1-2% ต่อปี
► หุ้นปันผล: จ่ายค่าคอมมิชชั่นเฉพาะตอนซื้อ-ขาย ไม่มีค่าบริหารรายปี
ㅤㅤ
8.ผลตอบแทนที่คาดหวัง
► Thai ESG: ผลตอบแทนรวมจากการเติบโตของราคา + ประโยชน์ลดหย่อนภาษี
► หุ้นปันผล: ผลตอบแทนจากเงินปันผล + การเติบโตของราคาหุ้น + เครดิตภาษี
ㅤㅤ
9.ความเหมาะสมกับเป้าหมาย
► Thai ESG: เหมาะกับคนมีเงินได้สูง ต้องการลดภาษี ไม่ต้องการใช้เงินระยะยาว
► หุ้นปันผล: เหมาะกับคนต้องการสร้างกระแสเงินสด มีความรู้เรื่องหุ้น ต้องการความยืดหยุ่น
ㅤㅤ
ทั้ง Thai ESG และหุ้นปันผลล้วนมีข้อดีในแบบของตัวเอง คำตอบที่ว่า ‘ดีกว่า’ ขึ้นอยู่กับเป้าหมาย วัยการลงทุน และความต้องการของแต่ละคน ถามตัวเองว่าตอนนี้คุณต้องการ ‘ประหยัดภาษี’ หรือ ‘รายได้เสริม’ มากกว่ากัน? หรือถ้ามีงบพอ ก็อาจจะแบ่งลงทุนทั้งสองแบบเพื่อสร้างพอร์ตที่สมดุลก็ได้
ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
❗️❗️ คำเตือน
ข้อมูลที่แสดงและเครื่องมือที่ใช้ในการวิเคราะห์มีไว้เพื่อประกอบการพิจารณาเบื้องต้นเท่านั้น ผู้ลงทุนควรใช้วิจารณญาณในการตัดสินใจด้วยตนเอง