อยากลงทุนแบบยั่งยืนที่โฟกัสตลาดหุ้นไทย ได้ประโยชน์ลดหย่อนภาษีสูงสุดถึง 30% ของเงินได้
และเชียร์เศรษฐกิจไทยไปพร้อมกัน?
ㅤㅤ
Trademan รวบรวมกองทุน Thai ESG RMF ที่เน้นลงทุนในหุ้นไทยคุณภาพตัวท็อป
มาให้เปรียบเทียบผลตอบแทน ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือมืออาชีพ
ที่ต้องการวางแผนลดหย่อนภาษีปลายปี ก็สามารถหาข้อมูลและตัดสินใจได้ง่ายๆ ในที่เดียว!
ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
เรามาเริ่มต้นกันที่… ความหมายของกองทุนลดหย่อนภาษี Thai ESG
กองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นของบริษัทไทยที่มีการดำเนินงานตามหลัก ESG ซึ่งย่อมาจาก:
ㅤㅤ
E (Environment) = สิ่งแวดล้อม – ดูแลลดผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม
S (Social) = สังคม – มีความรับผิดชอบต่อสังคม พนักงาน ชุมชน
G (Governance) = ธรรมาภิบาล – มีการบริหารจัดการที่โปร่งใสเป็นธรรม
กองทุนประเภทนี้ได้รับสิทธิ์ ลดหย่อนภาษี เหมือนกองทุน RMF (Retirement Mutual Fund) ซึ่งช่วยลดเงินได้ที่ต้องเสียภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี และไม่เกิน 300,000 บาทต่อปี
ㅤㅤ
เงื่อนไขสำคัญ
1.ต้องถือครองอย่างน้อย 5 ปีปฏิทินเต็ม (นับจากปีที่ซื้อไปอีก 5 ปี)
2.ห้ามขายก่อนครบกำหนด ไม่เช่นนั้นต้องนำไปเสียภาษีย้อนหลังพร้อมเบี้ยปรับ
3.ลงทุนในหุ้นไทยอย่างน้อย 80%
ㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
กองทุนลดหย่อนภาษี Thai ESG เหมาะกับใคร
1.เสียภาษีเงินได้สูง – จะได้ประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีชัดเจน
ㅤㅤ
2.มีเงินลงทุนระยะยาว – พร้อมผูกมัดเงินไว้อย่างน้อย 5 ปี
ㅤㅤ
3.เชื่อมั่นในตลาดหุ้นไทย – เพราะลงทุนหนักในหุ้นไทย มีความเสี่ยงปานกลาง-สูง
ㅤㅤ
4.สนใจการลงทุนที่ยั่งยืน – ต้องการสนับสนุนธุรกิจที่รับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
ㅤㅤ
5.ยังไม่เต็มวงเงิน RMF – สามารถใช้ Thai ESG เป็นอีกช่องทางหนึ่งในการวางแผนภาษี
ㅤㅤ
ข้อควรระวัง
1.มีความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดหุ้น อาจขาดทุนได้
ㅤㅤ
2.ไม่เหมาะกับคนที่ต้องการสภาพคล่องเงิน เพราะถอนก่อนกำหนดได้แต่ต้องเสียภาษีย้อนหลัง
ㅤㅤ
3. ควรศึกษาผลตอบแทน ค่าธรรมเนียม และนโยบายการลงทุนของแต่ละกองทุนก่อนตัดสินใจ
ㅤㅤ
ความหมายของกองทุนลดหย่อนภาษี RMF
กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ คือกองทุนรวมที่รัฐบาลส่งเสริมให้ประชาชนออมเงินเพื่อใช้หลังเกษียณอายุ โดยให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นแรงจูงใจ
ㅤㅤ
สิทธิประโยชน์ทางภาษี
1.ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี
ㅤㅤ
2.วงเงินสูงสุดไม่เกิน 500,000 บาทต่อปี
ㅤㅤ
3.สามารถนำมารวมกับกองทุนอื่นๆ เช่น SSF, ประกันชีวิต, กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (รวมกันไม่เกิน 500,000 บาท)
ㅤㅤ
เงื่อนไขสำคัญ
1.ต้องถือครอง 5 ปีขึ้นไป หรือจนถึงอายุ 55 ปี (แล้วแต่ระยะเวลาใด
นานกว่า)
ㅤㅤ
2.ห้ามขายก่อนกำหนด (ยกเว้นกรณีพิเศษ เช่น ทุพพลภาพ เสียชีวิต)
ㅤㅤ
3.ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี หลังจากปีแรกที่ซื้อ
ㅤㅤ
กองทุนลดหย่อนภาษี RMF เหมาะกับใคร
เหมาะกับ ✓
ㅤㅤ
1.ผู้มีรายได้สูง ที่เสียภาษีในอัตราสูง (15% ขึ้นไป) จะได้ประโยชน์ทางภาษีมาก
ㅤㅤ
2.วัยทำงาน ที่มีเงินเหลือออมและวางแผนการเกษียณระยะยาว
ㅤㅤ
3.ผู้ที่มีวินัยในการออม และพร้อมผูกมัดเงินระยะยาว
ㅤㅤ
4.มีสภาพค่อนข้างมั่นคง ไม่ต้องการใช้เงินก้อนนี้ในระยะสั้น
ㅤㅤ
ไม่เหมาะกับ ✗
ㅤㅤ
1.ผู้มีรายได้น้อยหรือไม่ได้เสียภาษี (จะไม่ได้ประโยชน์ด้านภาษี)
ㅤㅤ
2.คนที่ต้องการสภาพคล่องสูง อาจต้องใช้เงินก่อน 5 ปี
ㅤㅤ
3.ผู้ที่เพิ่งเริ่มทำงานและมีภาระหนี้สิน รายจ่ายจำเป็นมาก
ㅤㅤ
4.คนที่ไม่มั่นใจว่าจะลงทุนต่อเนื่องได้ทุกปี
ㅤㅤ
วิธีเปิดการค้นหากองทุน
1.คลิกที่ เมนู
2.หมวด Group คลิกที่ Graph
3.คลิกที่ ค้นหากองทุน
ㅤㅤ
วิธีค้นหากองทุน Thai ESG และเรียงผลตอบแทนดีที่สุด
1.ประเภทกองทุนประหยัดภาษี เลือกเฉพาะ TESG
2.คลิกที่ ผลการดำเนินงาน
3.คลิกที่หัวตาราง ระยะเวลา 1 ปี เรียงลำดับจากมากไปน้อย
4.ตัวอย่างกองทุน THAIESG ที่ผลตอบแทนดีที่สุด 1 ปี คือ KFGBTHAIESG-A
ㅤㅤ
วิธีค้นหากองทุน RMF และเรียงผลตอบแทนดีที่สุด
1.ประเภทกองทุนประหยัดภาษี เลือกเฉพาะ RMF
2.ประเภทกองทุนแบ่งตาม AIMC เลือก ดัชนีหุ้น SET50
3.คลิกที่ ผลการดำเนินงาน
4.คลิกที่หัวตาราง ระยะเวลา 1 ปี เรียงลำดับจากมากไปน้อย
5.ตัวอย่างกองทุน RMF ที่ผลตอบแทนดีที่สุด 1 ปี คือ ES-SET50RMF2
ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
ข้อมูลครบทุกมิติ ของแต่ละกองทุน เปรียบเทียบง่ายในหน้าเดียว ช่วยให้คุณลงทุนอย่างมีสติและมั่นใจ ได้ทั้งผลตอบแทนที่คุ้มค่า สิทธิประโยชน์ลดหย่อนภาษีเต็มวงเงิน และส่วนร่วมในการสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมไทย พร้อมสนับสนุนบริษัทไทยที่มีธรรมาภิบาลดี
ㅤㅤ
เริ่มต้นวางแผนการเงินและภาษีของคุณได้เลยวันนี้กับ Trademan แพลตฟอร์มที่รวมทุกอย่างไว้ให้คุณตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด ที่เดียวจบ!
ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
❗️❗️ คำเตือน
ข้อมูลที่แสดงและเครื่องมือที่ใช้ในการวิเคราะห์มีไว้เพื่อประกอบการพิจารณาเบื้องต้นเท่านั้น ผู้ลงทุนควรใช้วิจารณญาณในการตัดสินใจด้วยตนเอง
★━━━━━━━━━━━━━━━━━★
Trademan แพลตฟอร์มวิเคราะห์หุ้นสำเร็จรูป ให้คุณมีเวลามากขึ้นสำหรับเรื่องที่สำคัญ
More Time For What Matters มีเวลามากขึ้นสำหรับเรื่องที่สำคัญ
★━━━━━━━━━━━━━━━━━★
สนใจอยากอ่านรายละเอียดที่ เว็บไซต์ Trademan หรือ ทดลองใช้งานฟรี คลิกที่นี่
